Aufgaben: Der Sozialstaat und die Umverteilung

Erkläre, was der Sozialstaat ist, und nenne vier Leistungen oder Dienste, die er garantiert (Gesundheit, Bildung, Renten, Arbeitslosigkeit, Pflegeleistungen). Berichte von einer Leistung, die du diese Woche genutzt hast, und von einer, die jemand aus deiner Familie nutzt, auch wenn ihr es gar nicht bemerkt.

Erkläre mit eigenen Worten, was Umverteilung ist: wie das Geld aus den Steuern aus manchen Taschen stärker fließt als aus anderen und als Dienstleistungen für alle und als Hilfen für diejenigen zurückkommt, die sie am meisten brauchen. Veranschauliche das an einem konkreten Beispiel (ein Zuschuss zum Mittagessen, eine Operation im öffentlichen Gesundheitswesen, das Arbeitslosengeld eines Nachbarn).

Die Abbildung zeigt den Weg des Geldes im Sozialstaat: Die Familien und die Unternehmen zahlen Steuern und Beiträge, der Staat nimmt sie ein und gibt sie als Dienstleistungen und Leistungen zurück. Einer der Ausgänge ist nicht beschriftet.

1. a) Nenne zwei Posten, die in das leere Kästchen passen könnten (denke an öffentliche Dienstleistungen, die du kennst: Straßen, Sicherheit, Kultur, Justiz), und erkläre, warum sie passen.
2. b) Erkläre mit eigenen Worten den gesamten Kreislauf der Abbildung und in welchem Sinne dieser Kreislauf das Einkommen „umverteilt“.

Manche Leistungen des Sozialstaats sind universell (für alle, ob reich oder arm: Gesundheit, Bildung), andere sind selektiv (sie sind denen vorbehalten, die sie brauchen: der Zuschuss zum Mittagessen, die Grundsicherung).

1. a) Ordne als universell oder selektiv ein: die Grippeimpfung, den Zuschuss für Schulbücher, die Gesundheitsstation im Stadtteil und die Mietbeihilfe für Familien ohne Einkommen.
2. b) Erkläre einen Vorteil des universellen Modells und einen Vorteil des selektiven Modells.

Das Arbeitslosengeld erhältst du, wenn du vorher gearbeitet und Beiträge gezahlt hast und nun deine Arbeit verlierst; es stammt aus den Beiträgen aller Beschäftigten und ist befristet.

1. a) Erkläre, warum verlangt wird, vorher Beiträge gezahlt zu haben (es funktioniert wie eine Versicherung).
2. b) Begründe, warum es befristet ist und mit der Zeit sinkt (Anreiz zur Arbeitssuche; das Geld gehört allen).

„Meine Oma bekommt ihre Rente, weil sie ihren Teil in einem Sparschwein des Staates gespart hat.“ Korrigiere den Satz: Erkläre das Umlageverfahren, bei dem die Beiträge der heutigen Beschäftigten die heutigen Renten bezahlen und die Beiträge deiner Oma die Rentner ihrer Zeit bezahlt haben. Begründe, welches Problem entsteht, wenn es viele Rentner und wenige Beschäftigte gibt.

„Die öffentliche Schule ist kostenlos.“ Nicht ganz: Die Ausbildung jedes Schülers kostet einige Tausend Euro im Jahr, die der Staat bezahlt.

1. a) Erkläre, wer es in Wirklichkeit bezahlt und warum man sagt, es sei „im Moment der Nutzung kostenlos“.
2. b) Nenne zwei weitere Beispiele für „kostenlose“ Leistungen, die mit Steuern bezahlt werden, und begründe, warum es sinnvoll ist zu wissen, was sie kosten (um sie wertzuschätzen und sorgsam zu nutzen).

Die Pflegeversicherung hilft Menschen, die nicht für sich selbst sorgen können – eine Oma mit Alzheimer, ein Kind mit Behinderung: Sie bezahlt Pflegekräfte, Tagespflegeeinrichtungen oder Unterstützung für die Familie. Erkläre, warum sich eine Gesellschaft dafür entscheidet, das gemeinsam zu bezahlen, statt es allein jeder Familie zu überlassen, und welcher Zusammenhang mit dem Gedanken besteht, dass es Risiken sind, die jeden treffen können.

Familie A verdient $4.000\ \text{€}$ im Monat und zahlt $800\ \text{€}$ an Steuern und Beiträgen; Familie B verdient $1.000\ \text{€}$ und zahlt $100\ \text{€}$. Beide nutzen die öffentliche Schule, das Gesundheitswesen und die Straßen gleichermaßen.

1. a) Berechne, wie viel Prozent ihres Einkommens jede Familie zahlt.
2. b) Erkläre, in welchem Sinne das System umverteilt: Wer zahlt mehr in die gemeinsame Kasse ein und wer erhält im Verhältnis zu dem, was er hat, mehr?

Im erfundenen Land Longevia werden die Renten im Umlageverfahren bezahlt: Was die Beschäftigten heute einzahlen, bezahlt die heutigen Renten. Es gibt $1.000$ Beschäftigte, die jeweils $200\ \text{€}$ im Monat einzahlen, und $400$ Rentner.

1. a) Berechne die durchschnittliche monatliche Rente, die das System zahlen kann.
2. b) Zwanzig Jahre später zahlen die gleichen $1.000$ Beschäftigten den gleichen Betrag ein, aber es gibt $800$ Rentner: Berechne die neue Durchschnittsrente.
3. c) Erkläre die Herausforderung der Alterung und nenne zwei mögliche Antworten (Beiträge erhöhen, länger arbeiten, Zuwanderung von Arbeitskräften, Ergänzung durch private Vorsorge).

Im Jahr $1990$ gab es in Spanien etwa $5$ Menschen im erwerbsfähigen Alter pro Rentner; heute sind es etwa $3$, und man erwartet, dass es $2$ werden.

1. a) Erkläre, was diese Entwicklung für das Umlageverfahren der Renten bedeutet (die heutigen Beschäftigten bezahlen die heutigen Renten).
2. b) Schlage zwei Maßnahmen zur Stützung des Systems vor und nenne zu jeder einen Nachteil (Steuern oder Beiträge erhöhen, Renteneintrittsalter anheben, Arbeitskräfte aus dem Ausland anwerben).

Im Land Repartia wird die Rente so berechnet: für jedes Beitragsjahr ein $2,5\ \%$ des durchschnittlichen Gehalts der letzten Jahre. Frau Paca hat $30$ Jahre eingezahlt bei einem Durchschnittsgehalt von $1.600\ \text{€}$.

1. a) Berechne, wie viel Prozent des Gehalts ihr als Rente bleiben, und ihre monatliche Rente.
2. b) Ihr Sohn hat $12$ Beitragsjahre mit dem gleichen Durchschnittsgehalt: Berechne, welche Rente ihm heute zustehen würde.
3. c) Erkläre, warum das System langes Einzahlen belohnt.

Die Schulmensa kostet $4\ \text{€}$ pro Menü. Familien mit geringem Einkommen zahlen $1\ \text{€}$, und die Gemeinde übernimmt den Rest. Es gibt $60$ geförderte Schüler, die an $170$ Tagen im Jahr essen.

1. a) Berechne die jährlichen Kosten der Zuschüsse für die Gemeinde.
2. b) Berechne, wie vielen vollen Menüs von Schülern ohne Zuschuss diese Ausgabe entspricht, und formuliere ein Argument für die Beibehaltung der Zuschüsse (Chancengleichheit, Gesundheit, schulische Leistung).

Die Ausbildung eines Schülers der Sekundarstufe kostet etwa $6.500\ \text{€}$ im Jahr; an deiner Schule gibt es $600$ Schüler.

1. a) Berechne die gesamten jährlichen Kosten, die der Staat trägt.
2. b) Berechne, wie viel eine Familie mit zwei Kindern an dieser Schule „spart“, verglichen mit dem Besuch einer Privatschule zu diesem Preis.
3. c) Erkläre, warum die öffentliche Bildung das wichtigste Instrument für Chancengleichheit ist.

Die Gemeinde entwirft eine Mietbeihilfe von $200\ \text{€}$ im Monat für Familien mit einem Einkommen unter $1.200\ \text{€}$. Familie Vives verdient $1.150\ \text{€}$ und Familie Soler $1.210\ \text{€}$.

1. a) Analysiere das Problem des „Schwelleneffekts“: Ist es gerecht, dass $60\ \text{€}$ Unterschied über $200\ \text{€}$ Beihilfe entscheiden?
2. b) Schlage eine bessere Gestaltung vor (die Beihilfe sinkt allmählich mit steigendem Einkommen, statt abrupt wegzufallen) und erkläre, warum sie Fallen wie das Ablehnen einer Gehaltserhöhung vermeidet.

Eine Blinddarmoperation kostet das öffentliche System etwa $4.000\ \text{€}$, bezahlt aus Steuern; in einem System privater Versicherungen würde jede Familie ihre Prämie zahlen, und wer keine Versicherung hat, die ganze Operation.

1. a) Vergleiche beide Systeme: Wer trägt in jedem das Risiko?
2. b) Erkläre, warum das öffentliche Gesundheitswesen wie eine riesige Versicherung funktioniert (zwischen Gesunden und Kranken, zwischen Jungen und Alten) und welchen Vorteil es hat, das Risiko auf Millionen von Menschen zu verteilen.

Zwei Wahlprogramme: (A) die Steuern für hohe Einkommen erhöhen, um mehr Ärzte einzustellen und die Wartelisten zu verkürzen; (B) die Steuern für alle senken, und wer möchte, bezahlt sich eine private Krankenversicherung.

1. a) Fasse zusammen, was die Gesellschaft bei jedem Programm gewinnt und verliert und wer jeweils besser und schlechter dasteht.
2. b) Nimm Stellung und verwende dabei die Begriffe des Themas: Umverteilung, universelle Leistungen und Wahlfreiheit.

Im Land Desigualia beträgt die Quote $80/20$ $8$ (die $20\ \%$ mit den höchsten Einkommen verdienen $8$-mal so viel wie die ärmsten $20\ \%$). Um sie zu senken, prüft die Regierung zwei alternative wirtschaftspolitische Vorschläge:

• Vorschlag A: den gesetzlichen Mindestlohn um $25\ \%$ erhöhen und die aktuellen Steuersätze eingefroren lassen.

• Vorschlag B: die Löhne dem Markt überlassen und eine Einkommensteuer mit progressiveren Tarifstufen einführen, um eine garantierte Grundsicherung für Einkommen unterhalb der Armutsschwelle und vollständige Stipendien zu finanzieren.

1. a) Prognostiziere die Auswirkung von Vorschlag A auf die Ungleichheit: Welche unmittelbaren positiven Effekte und welche möglichen wirtschaftlichen Risiken (bei der Beschäftigung gering Qualifizierter oder bei den Preisen) könnte er hervorrufen?
2. b) Analysiere, wie Vorschlag B auf die Ungleichheit wirkt: Warum unterscheiden Ökonomen zwischen der Umverteilung des laufenden Einkommens (kurzfristig) und dem Ausgleich der Startchancen (langfristig)?
3. c) Begründe, welcher der beiden Vorschläge die soziale Kluft langfristig nachhaltiger verringert, ohne die Staatseinnahmen zu gefährden.

Ein Selbstständiger, der pro Jahr $75.000\ \text{€}$ in Rechnung stellt und von zu Hause am Computer arbeitet, behauptet: „Ich habe eine private Krankenversicherung, keine Kinder und arbeite für ausländische Kunden. Dass der Staat mir $35\ \%$ an Steuern abzieht, ist daher Raub, weil ich für die öffentlichen Leistungen nichts zurückbekomme.“

1. a) Widerlege sein Argument, indem du zeigst, wie seine wirtschaftliche Tätigkeit und seine Einnahmen direkt und indirekt von öffentlichen Gütern und Institutionen abhängen, die mit Steuern finanziert werden und die er als selbstverständlich ansieht.
2. b) Verwende die Prinzipien der Steuerprogression und der Leistungsfähigkeit, um zu begründen, warum er einen größeren Anteil seines Einkommens beitragen muss als eine Person mit einem Gehalt von $16.000\ \text{€}$.
3. c) Stelle dar, unter welchen Umständen dieser Bürger eine wirtschaftlich berechtigte Beschwerde über das Steuersystem hätte (zum Beispiel im Zusammenhang mit Steuerhinterziehung oder ineffizienten öffentlichen Ausgaben), und analysiere, welche Wirkung diese Wahrnehmung der Bürger auf die Steuermoral eines Landes hat.

Die Gemeinde Cerezales hat $3.000$ Einwohner: $900$ Personen über $65$ Jahre, $1.600$ im erwerbsfähigen Alter und $500$ unter $16$ Jahren. Die Bevölkerungsprognosen zeigen, dass in einem Jahrzehnt die Älteren $40\ \%$ der Bevölkerung ausmachen werden und die Jüngeren kaum noch $10\ \%$.

1. a) Interpretiere die Daten, indem du den aktuellen demografischen Abhängigkeitsquotienten berechnest (abhängige Bevölkerung im Verhältnis zur Bevölkerung im erwerbsfähigen Alter), und prognostiziere, welche Posten des Gemeindehaushalts stärker unter Ausgabendruck geraten und welche Nutzer verlieren werden.
2. b) Die Gemeinde verfügt über einen außerordentlichen Investitionsfonds von $600.000\ \text{€}$ und muss zwischen zwei sich gegenseitig ausschließenden Projekten wählen:

• Projekt 1: Ein regionales Tagespflegezentrum bauen und einen ambulanten Pflegedienst einrichten.

• Projekt 2: Gemeindewohnungen für bezahlbaren Wohnraum sanieren und einen Coworking-Raum für Homeoffice schaffen, um junge Familien mit Arbeit anzuziehen.

Bewerte die Opportunitätskosten jeder Option und begründe, welche der beiden Strategien die wirtschaftliche Zukunftsfähigkeit des Ortes langfristig besser sichern würde.

Analysiere die folgende Aussage: „Das öffentliche Umlagesystem der Renten ist wirtschaftlich nicht tragfähig: Da es immer mehr Rentner und weniger Beitragszahler gibt, wird es in einigen Jahren völlig zusammenbrechen.“

1. a) Erkläre die finanzielle Funktionsweise eines Umlagesystems (im Gegensatz zu einem privaten Kapitaldeckungssystem) und warum das Verhältnis von Beitragszahlern zu Rentnern für seine Nachhaltigkeit entscheidend ist.
2. b) Nimm an, dass dieses Verhältnis in den kommenden Jahrzehnten von $2,2$ auf $1,4$ Beschäftigte pro Rentner sinkt. Bewerte die Vor- und Nachteile und welche Gruppe jeweils benachteiligt wird bei diesen drei Anpassungswegen:

1. Das gesetzliche Renteneintrittsalter anheben.

2. Die Sozialversicherungsbeiträge erhöhen, die Unternehmen und Beschäftigte zahlen.

3. Einen Teil des Rentendefizits durch allgemeine Steuern finanzieren (wie die Einkommensteuer oder die Mehrwertsteuer).

1. c) Begründe auf Grundlage deiner Analyse, ob die Ausgangsaussage stichhaltig ist oder ob sie einen unvermeidlichen technischen Bankrott mit der Notwendigkeit einer politischen und wirtschaftlichen Reform verwechselt.

Um die Überlastung der Arztpraxen zu bremsen, führt ein Bundesland eine Zuzahlung von $4\ \text{€}$ pro Besuch in der hausärztlichen Versorgung ein. Zwei Jahre später veröffentlicht das Gesundheitsministerium die folgenden Daten:

• Die Besuche wegen leichter Beschwerden (Erkältungen, kleinere Kontrolluntersuchungen) sind um $22\ \%$ zurückgegangen.

• Die Aufnahmen in Krankenhaus-Notaufnahmen wegen Komplikationen chronischer Erkrankungen bei Patienten mit geringem Einkommen sind um $16\ \%$ gestiegen.

1. a) Interpretiere diese wirtschaftlichen und gesundheitlichen Ergebnisse mithilfe der Begriffe elastische/unelastische Nachfrage und der Kosten vorbeugender gegenüber stationärer Versorgung: Hat die Maßnahme dem öffentlichen System Geld gespart oder die Gesamtausgaben erhöht? Begründe deine Schlussfolgerung.
2. b) Entwirf eine alternative Steuerungsmaßnahme, um die hausärztlichen Praxen zu entlasten, die keine finanziellen Hürden errichtet und die ärztliche Kontrolle bei gefährdeten Patienten nicht entmutigt. Begründe ihre Gerechtigkeit und ihre Auswirkung auf den Haushalt.

In Spanien lebt rund $27\ \%$ der Minderjährigen in Haushalten, die von relativer Armut bedroht sind (mit einem Einkommen unter $60\ \%$ des nationalen Medianeinkommens), obwohl die große Mehrheit dieser Familien Arbeit hat und über gesicherte Grundversorgung verfügt.

1. a) Interpretiere den Begriff der relativen Armut: Warum wird dieser Indikator statt des Begriffs der absoluten Armut verwendet, um den sozialen Zusammenhalt in entwickelten Volkswirtschaften zu messen? Erkläre, warum eine Person in diesem Zusammenhang als arm gelten kann, obwohl ihre grundlegenden biologischen Bedürfnisse gedeckt sind.
2. b) Um dieses Problem zu bekämpfen, verfügt eine Landesregierung über einen Haushalt von $40$ Millionen Euro und wägt zwischen zwei Maßnahmen ab:

• Maßnahme 1: Eine direkte monatliche Geldleistung von $120\ \text{€}$ pro Kind an Familien unterhalb der Schwelle.

• Maßnahme 2: Kostenlose Plätze in Kindertagesstätten für Kinder von $0$ bis $3$ Jahren und kostenloses Mittagessen in der Schule für diese Familien.

Bewerte beide Maßnahmen: Welche entlastet die Liquidität des Haushalts unmittelbarer und welche durchbricht langfristig wirksamer die „Armutsfalle“? Begründe deine Entscheidung.

Die Schulkonferenz einer Schule mit $600$ Schülern möchte einen „Schulfonds für Chancengerechtigkeit“ einrichten, um Bildungsgerechtigkeit zu gewährleisten (Lehrmaterial, Exkursionen, Förderunterricht). Für die Gestaltung muss sie zwei wirtschaftliche Dilemmata lösen:

1. a) Einnahmen: Es wird erwogen, entweder einen festen Beitrag von $15\ \text{€}$ pro Schüler zu erheben oder einen gestaffelten Beitrag nach Familieneinkommen festzulegen ($0\ \text{€}$ für bedürftige Familien, $15\ \text{€}$ für mittlere Einkommen und $35\ \text{€}$ für hohe Einkommen). Bewerte beide Optionen anhand der Grundsätze der Steuergerechtigkeit (vertikal und horizontal) und analysiere die Anreizprobleme oder das Risiko des „Trittbrettfahrens“ (Free Rider), das der freiwillige oder selbst angegebene Beitrag mit sich bringt.
2. b) Ausgabenverteilung: Entwirf bei einem geschätzten Budget von $9.000\ \text{€}$ die Verteilung der Mittel, indem du wählst, welchen Anteil du für universelle Leistungen (von denen alle Schüler gleichermaßen profitieren) und wie viel für gezielte Hilfen (ausschließlich für bedürftige Schüler) verwenden würdest. Begründe deinen Vorschlag wirtschaftlich, indem du den Konflikt zwischen Universalismus und Zielgenauigkeit im Sozialstaat löst.

Herausforderung des Themas. Wohin fließt das öffentliche Geld und wie verringert es Ungleichheiten? Deine Aufgabe ist es, als junge Wirtschaftsberaterin bzw. junger Wirtschaftsberater zu arbeiten und einen kurzen Bericht zu verfassen, um die Sozialausgaben zu bewerten und zu optimieren.

Gehe in diesen Phasen vor:

1. Recherchiere: Rufe die Website des Statistischen Bundesamts (Destatis) oder das Portal zum Bundeshaushalt auf und sammle das Aufkommen aus Einkommensteuer und Mehrwertsteuer sowie die Ausgaben für Bildung, Gesundheit und Renten des letzten abgeschlossenen Haushaltsjahres.

2. Analysiere: Erstelle eine Tabelle mit den gewonnenen Daten. Berechne, wie viel Prozent der gesamten Sozialausgaben jeder Posten ausmacht (zum Beispiel, wenn die Gesundheit $14,5\%$ ausmacht), und denke über den progressiven Charakter der Einkommensteuer im Vergleich zum regressiven der Mehrwertsteuer bei der Umverteilung des Einkommens nach.

3. Schlage vor: Verfasse einen einseitigen Bericht, in dem du einen begründeten Vorschlag formulierst, $5,0\%$ des untersuchten Haushalts zu einem Posten umzuschichten, der den Sozialstaat in deinem Umfeld verbessert (Stipendien, öffentlicher Nahverkehr oder psychische Gesundheit von Jugendlichen).

Bewertet werden:

• Sorgfalt bei der Beschaffung und der prozentualen Aufbereitung der Daten aus amtlichen Quellen.

• Verständnis der umverteilenden Rolle des Staates und der Unterschiede zwischen direkten und indirekten Steuern.

• Umsetzbarkeit, Stimmigkeit und sozioökonomische Begründung des vorgeschlagenen Umschichtungsvorschlags.